2017-09-25 11:41:05来源：
点评嘉宾视角
建设银行云南省分行营业部个金部经理 2016金牌理财经理第一名 敖翔
理财师不能只“卖药”
“不是以选手，而是以点评嘉宾的身份出现在赛场中，我很荣幸。”能够成为大赛首次邀请的点评嘉宾，敖翔认为是对自己能力的一种肯定。
敖翔认为通过比赛让选手之间能够互相学习、交流很重要，“大赛举办到今年已经第五届，每一届都涌现出了很多优秀的理财师，他们在各方面都有自己擅长的点，例如行业分析、规划设计、对客户背景的把控等方面。”大赛组委会搭建了非常好的平台，如果参赛的选手之间能够形成有效的沟通、交流和互动，对大家能力的提升和补充将很有帮助。
敖翔在今年赛后表示，每届比赛中，各方面综合能力较强的选手较少，“不少选手是‘开药店’的，而不是‘医生’。专业的理财师要把自己当成医生，根据客户的实际情况做全方位的家庭诊断，并开出‘处方’，不能只是‘卖药’。”他表示，选手首先要把客户是什么状况，存在什么问题分析清楚，讲得透彻，才能进一步解决问题。而现在部分选手对客户基本情况没有分析，就直接给“药”，这种情况在实际工作中，就是不分客户是谁都给类似的建议，作为专业的理财师和理财团队，这样的惯性思维需要改变。
此外，敖翔认为丰富的知识也是理财经理应该具备的素质。“在和客户的沟通中，对社会热点、经济走势、各行各业的情况能做出自己的判断并给出见解，能让客户直观感受到客户经理的专业能力，也能让客户更加信任你，这样给出的理财方案也更有针对性。”(记者关兰)
通过比赛强化客户为导向的理念
华夏银行昆明分行个人部财富中心高级理财经理 2016金牌理财经理第二名 崔加明
通过比赛强化客户为导向的理念
曾经两次作为选手参加大赛的崔加明对本届比赛的案例题目给予了较高评价：“今年的案例跟现实很贴近，与去年的题目相比更加复杂，加入了贷款等之前没有涉及的新内容，客户的理财目标较丰富，整个案例更加完整和系统。”
崔加明在理财经理岗位有着5年半从业经验，在他看来，一名出色的理财经理应该具备3个方面的能力：1.逻辑要清晰，分析要合理；2.对市场有合理的见解，能把正确的思维导向传递给客户；3.对客户的熟悉、了解和分析一定要到位。
“从现场可以看出，各参赛行对比赛很重视，参赛选手在赛前都做了认真的准备。”崔加明同时指出，比赛中有些选手对客户进行基础分析阶段做得很好，但随后将产品和市场结合的时候，处理得不到位。“选手平时形成了专注于本行发售的理财产品和销售任务的思维定势，不是以客户为导向，而是以产品为导向。而这样的理念，也会让客户形成惰性，认为银行理财就是单纯地购买理财产品或保险产品。通过比赛，理财经理应该从自身开始扭转观念：真正的理财经理不是单独销售某个或某类产品，而是为客户提供完整的理财方案。”
此外，崔加明强调普通家庭不需要理财的观念是错误的，“越是没钱越需要精打细算，但是在这个领域的理财训练很少。建议大赛从题目和案例的设置上，把这类客户考虑进去。”(记者关兰)
