2017-09-25 11:41:05来源：
华夏银行昆明分行高新支行行长助理杭宏安：建议增加 理财经理特长展示
“2017’昆滇银行服务观察暨职业技能大赛，体现了主办方较高的组织能力，展示了在滇银行较强的业务能力，也为银行员工搭建了一个学习、交流技能的平台，能更好地推进各家银行在财富管理方面的健康快速发展。”作为理财经理决赛环节评委，华夏银行昆明高新支行行长助理杭宏安如是说。
他告诉记者，通过本次大赛，他记住了光大银行的选手陈潇菡、中信银行的选手晏冰欣，因为她们在较短时间内不仅展现出了较高的专业能力，还具备全面的金融知识、丰富的从业经验。
“另外也结识了一些选手，虽然在比赛中未能展现较高水平，但私下沟通时发现他们专业性非常强。这说明比赛时间有限，理财案例有局限，选手擅长的领域也各不相同，因而建议大赛组委会在传承理财案例设计这一形式时，增加选手个人展示环节。譬如，擅长股票的展示股票投资，擅长黄金的展示黄金购买，擅长保险的展示保险配置。”杭宏安说。
他认为，一名合格的理财经理应具备扎实的专业知识和职业素养。从专业性来看，有三个层次，首先应该是一名合格的银行工作人员，不仅具备基本的理财知识，还需熟悉银行基础的产品及服务流程，满足客户的需求；其次，对金融投资市场有一定见解，对金融时政要闻有一定了解，对投资趋势有一定的判断；同时，能将理论融于实践，自如运用银行产品帮助客户解决问题。从职业素养来看，不仅能为客户提供金融产品服务，更应该帮助客户识别风险，作为一名银行从业人员，善良比聪明更重要。当客户钟情于P2P、民间融资等金融渠道时，会及时进行风险教育和风险防控。
“本次大赛营造了你追我赶、良性竞争的积极氛围，也让参赛选手积累了宝贵的比赛经验，并能在往后的工作中将理论和实战结合得更加紧密，真正地干一行、爱一行、钻一行、专一行！”杭宏安评价道。（记者彭诗淇）
招商银行昆明分行财富管理部客群管理室主管 罗涛：选手“两极化”明显
对于今年选手的表现，罗涛最明显的感受是“两极化”。“比赛中有一些选手的表现非常抢眼，但也有一些新人暴露出在整体的理财规划的逻辑思维方面存在问题和不足。”
罗涛认为，对于理财经理而言，最重要的能力应该是能及时把握市场动向和热点，找出目前整体市场最需要的配置，把客户需求和市场结合起来，从而推荐既能满足客户需求，又符合市场情况的产品组合。“在今年的大赛中，有部分选手给出的理财方案是泛泛而谈，只是单纯地按照题目案例来做，没有把客户理财需求和市场以及大环境结合起来，落地性不够，这也是选手们的一个硬伤。”
在赛制方面，罗涛表示，“总的来说，题目案例设置比较完善，可以在短时间内把选手的综合实力考察出来。在环节设置方面还有一些细节建议进行调整，例如选手案例讲述时间偏短，在5分钟的时间里把整个理财方案完整地表述完毕确实有难度，建议适当延长选手阐述时间；从评委角度来说，我觉得今年设置点评嘉宾是很好的创新，既能给评委在打分时提供参考意见，又能给选手即时性的指导，对选手以后的工作会有比较大的帮助。但建议给评委更多提问机会，便于评委和选手进行更深入的交流。”
罗涛同时表示，大赛给理财经理们提供了一个竞技和交流的平台，“建议形式上可以多样化一些，不要只是做案例、呈现、表达这种单线赛制，可以考虑增加对抗性，例如辩论、组队完成团队工作等。”（记者关兰）
