2017-09-25 11:41:05来源：
中国工商银行云南省分行营业部个人金融业务部副总经理 李嘉晟：理财规划 不仅仅是增值
“这个比赛给各家银行搭建了一个展示自己的平台，同时也引导银行发现自己的问题。”在李嘉晟看来，不同银行间的差距很大，对客户经理培养的体系也有一些差距，“通过这样的大赛让各家银行发现自己的短板、发现自己在员工培养方面的不足，这对其未来的发展是十分有意义的。”
李嘉晟告诉记者，由于现在互联网的飞速发展，传统银行业也都或多或少地遭遇到了互联网金融的冲击，“很多客户通过手机银行和网上银行就可以办理一些以前要到银行网点才能够办理的业务，甚至是风险评估、理财产品的推荐等等，这对于我们的客户经理来说就是一种考验：要如何维护客户、了解客户的金融和非金融需求都是未来银行客户经理所面临的挑战。”李嘉晟说，“尤其是一些高净值客户，他们所关心的不再仅仅是财富的增值，更多的是家族传承、子女教育，以及如何避税等问题，这就要求我们的理财经理要有与时俱进的眼光，及时发现客户需求的变化。”（记者李梦瑶）
中国银行云南省分行财富管理与私人银行部副总经理 谷玮：参赛的价值是历练和精进
“今年选手的综合实力较强，理财知识的专业性和系统性比起往届都有所提升。”谷玮对于今年理财经理决赛选手的表现比较满意。她注意到，在比赛中很多选手发布的案例不仅充分考量了客户行业背景、家庭生命周期，产品配置的风险因素，还对内部报酬率、生涯仿真测算这些专业知识有所运用。“能在短短几个小时内，做出完整、专业而又较具可行性的规划方案，既体现了选手的实力，更体现了整体赛事的提升。”
随着时代变迁，全球一体化、人工智能以及大数据时代的到来，高净值客户需求的多样性、复杂性以及专业性都有所提升。财富管理业务既是银行业务的一片蓝海，同时也面临着挑战。“通过这样专业的赛事，将各家银行的理财优势展现出来，既整体提高了云南财富管理业务的专业度和知名度，也为各行搭建了互相交流和共同进步的平台。在这里也要感谢主办方为我们优秀的理财经理提供这样的平台和机会，让我们的理财队伍形成良性竞争、积极性进一步提升。”对于大赛给各参赛行选手带来的积极作用，谷玮赞不绝口。
谷玮同时表示，“对选手来说，参赛最大的作用是历练和精进。”比赛不仅仅只是一个提供舞台、宣传展示的机会，对于银行业中的理财经理等专业人员来说，成长和学习是更重要的。“建议主办方能将获奖理财经理制作的案例进行统一汇编、出版成刊，供大家进一步交流学习，共同进步。” （记者关兰）
