理财经理决赛点评

    中信银行昆明分行总行级内训师 杨锦润：代表着云南银行服务业 赛事最高水平

　　在已经担任多届“昆滇银行服务观察暨职业技能大赛”的理财经理“资深评委”杨锦润看来，今年的大赛依旧代表着云南省银行服务业赛事的最高水平。

　　“随着社会经济的发展，老百姓对于理财的需求也是日新月异的。接受、发现和解决客户的需求，是一名优秀的理财经理应该具备的最基本的素质。”杨锦润表示，现在网上银行、手机银行等多渠道的现状，让客户购买理财产品变成了一件非常容易的事情，他们可以自己在家里完成一系列购买动作，然而，来到银行，往往说明这位客户需要更专业的理财需求。这时候，理财经理的专业性就体现出来了，具备能做出专业的资产配置、综合性的理财方案的能力，才能真正为客户解决更高层次的理财需求，这时候，对理财经理的综合素质要求是非常高的。“大赛设置了综合知识问答环节，题目涉及天文地理各方面内容，恰恰是检验了理财经理的综合素质。”杨锦润说。

　　杨锦润表示，今年的案例设置比较科学，主角是一个人到中年的中产家庭男主人，上有老下有小。这时候，虽然主人公的财政水平到达了一个高峰，然而更有子女需要出国留学，老人需要赡养，自身的健康也处于人生中比较高危的时期。大多数选手都看到了这个成长型家庭的特点，理财方案都做得相对稳健。“没有保险的理财就像裸奔，大多数选手也在方案里体现出了保险的重要性，这一点做得很好。”杨锦润说。

　　最后，杨锦润给了所有选手一个建议：在时间有限的情况下，要想说服客户，必须要懂得抓住重点，给出适合客户的方案，而不是一味地追求高回报。他说：“希望未来大赛能进一步加强宣传力度，让这个对云南银行服务业有示范作用的赛事有更大影响力，这样更能有助于整个云南省银行服务业的提升，也希望选手们能把比赛中学到的东西真正落实到日常服务中去。”（记者王曼君）

中国光大银行昆明分行零售业务部副总经理 杨莎莎：大赛助推行业间学习交流

　　“今年的比赛内容既有趣味性又有实操性。大赛的举办从多个角度检验了选手们的服务水平和专业知识，为参赛选手提供了一个展示自我能力的平台，也给各行间相互学习、交流提供了机会。衷心希望大赛一直办下去。”首次担任昆滇银行服务观察暨职业技能大赛理财经理决赛评委的杨莎莎表示。

　　银行的工作人员都是直接面对客户，因此银行柜面工作人员在金融机构中扮演着窗口角色，发挥着形象作用。“柜面服务人员直接与客户交流，其态度的好坏、效率的高低，直接影响客户对银行整体形象的认可和评价。从这个角度来说，银行柜面工作人员服务质量的重要性不言而喻。”杨莎莎表示。

　　杨莎莎强调，光大银行对于员工的整体形象要求很高，因为每个员工的个人形象都是光大银行整体形象的缩影。当然，这个整体形象不单单是指相貌端正、衣着得体，更主要的是每个员工的内在。光大银行要求每个工作人员必须是一个内外兼修的人。“其实，我们的理财经理和大堂经理没有严格意义上的区分和界定，这就要求他们必须具有很高的职业素养和能力，这次参赛的大堂经理和理财经理都是我们银行的精英员工。在我看来，‘理财’两个字也可以转化成‘里才’两个字，员工一定要具备足够的内在的才华、知识和素养，才能为客户做好理财这项工作。”（记者何文静）