2017-09-25 11:41:05来源：
恒丰银行财富与渠道管理部副总经理蒋伊宁：国际化视野很重要
今年是蒋伊宁第二次担任昆滇银行服务观察暨职业技能大赛理财经理决赛评委，“与去年相比，今年参赛选手的水平明显有很大幅度的提升，这也让我们看到每个银行针对理财专业人才培养的差异化。”
作为海外留学归国，具备9年以上私人银行财富管理经验的蒋伊宁，在比赛中很看重选手的实践能力，“相比二话不说就列出一堆数据的‘学术派’理财经理而言，我更喜欢‘实践派’的选手，因为我更看重的是他们能不能够针对题目灵活分析、结合市场给出符合客户需求的合理理财规划方案。”蒋伊宁告诉记者，由于很多理财经理的设定就是在银行网点里销售产品，所以为了完成繁重的销售任务，时常忽略了该如何对客户的资产进行综合配置服务，“有些理财经理的视野较局限，比如说住房按揭贷款业务，我们都知道商业贷款和公积金贷款的利率是有差别的，合理规划贷款方式对于客户而言，其实就是用‘省’的方式来帮助客户实现某种意义上的‘赚’。但有不少理财经理会忽略这一项。”
“大赛的这个平台很好，尤其是对于我们恒丰银行昆明分行来说，零售业务起步晚，有很多方面是需要向同业学习的。”说起理财经理大赛这个平台，蒋伊宁认为，“有一些银行私人银行做得好，他们的选手在日常工作中接触的高净值客户更多，在比赛过程中状态也更好，这些选手很值得我们学习。看过了同业的优秀选手，我们才能知道自己的不足在哪些地方，也更能给我们一个不断提升的空间和方向。”（记者李梦瑶）
富滇银行零售银行管理部副总经理沈永刚：理财经理要学会“设身处地”
“在公开组织的平台下，选手之间的比拼能够促进行业服务质量的有效提升。”这是理财经理决赛评委沈永刚对大赛的评价。他说，随着市民理财意识的加强，客户群体范围不断扩大，对理财经理的专业要求也越来越高。
第一次担任大赛评委，沈永刚对理财经理的考核标准由专业和服务两部分组成。从专业角度，考量理财方案是否合理、数据是否准确、陈述是否清晰；从服务角度，讲述时态度如何、考虑是否周全等是加分点。他指出，不论是比赛还是实际工作，许多理财经理都更注重专业的培养，服务项目被逐渐弱化。而在他看来，能否设身处地考虑客户需求既是专业能力的体现，也是服务态度的体现。
“实际工作中，一些理财经理在设计方案时更多的从银行和自身利益出发，忽略了客户要求。基于此情况，富滇银行要求理财经理要能随时做到角色变换。即策划时，把自己当成客户，列出所有需求；做方案时，又转回理财经理，提出专业建议。”他表示，一名优秀的理财经理要学会快速变换身份。除此之外，沈永刚还提出，理财经理要能对未来一段时间内的经济走势作出有依据的预判。尽管每位理财经理都对证券市场、外汇、贵金属等领域有了解，但给客户讲解时，还要帮助他们预测未来经济趋势，对投资方向给予趋势性判断和建议，把“如果我是客户，想要了解什么”作为服务方向，帮助客户进行投资。（记者张怡)
