昆明信息港讯 （昆明日报 记者倪瑗 实习生邹雨霏）“您如果想做风险规划，我可以介绍公司的保险规划师给您。”     

“你们都称呼保险代理人为保险规划师吗？”

“是的，我们从去年开始执行转型发展策略时就全部更名称作‘保险规划师’了，这代表着一种销售理念和服务导向的改变。”

这是太平洋人寿云南分公司的内勤员工跟记者的一次对话，“保险规划师”是太平洋人寿对公司外勤营销人员的职业定位。

太平洋人寿云南分公司分管个险的副总经理岳君鸿介绍，根据相关统计报告，中国有87%的家庭都拥有一份保单，这说明大家已经具备一定的保险意识，客户对于保险的需求从单一保险产品升级为了全面的保险规划。这就需要保险销售人员足够专业，根据客户的实际情况进行全面的保险规划。基于这些变化，太平洋人寿将保险代理人更名为保险规划师。

称呼的变更只是太平洋人寿营销队伍转型升级的一个缩影，公司目前正在打造“三化五最”的代理人队伍。“三化”即职业化、专业化、数字化，“五最”指最丰厚的收入空间、最强大的创业平台、最温暖的太保服务、最专业的成长体系、最舒心的工作环境。

“职业化，就是要将兼职的营销人员逐步转变为全职保险规划师。实际上这两年流失的200多万保险代理人中，有很大一部分都是兼职人员。”岳君鸿说，要引导保险规划师成为公司的合伙人，做保险的长期主义者。

与此同时，在市场变化的过程中，不少保险代理人并不能紧跟市场的步伐，与客户需求相匹配，这时候就需要公司的数字化为保险规划师赋能。

岳君鸿说：“2021年10月，公司完成设计职业营销基本法及专业化的销售支持平台，引入国际领先的专业课程，体系化赋能营销队伍，并于今年1月正式推出。公司将以‘芯’基本法为牵引，进一步提升核心人力和核心人力产能的业务目标，加强业务品质管控，全面升级代理人队伍。”

针对保险规划师营销，公司开发了NBS销售系统，该系统不仅在对客户保险需求分析方面有一套完整的系统，而且为保险代理人提供了一种可复制的保险规划模式，让保险规划师能够快速有效地提升业务能力。针对保险规划师增员，公司开发了太优选增员系统，该系统通过“预选、唤醒、甄选、留存，进入新人培训”多层次选拔人才。针对保险规划师学习培训，公司也开发了专门的科技个险App，保险规划师可以进行线上课程学习。同时，该软件还具有整理客户保单档案和保险规划师工作日志的功能，便于保险规划师自我工作复盘，也利于公司管理人员随时了解队伍的工作情况。

经过一系列的人才转型升级措施后，该公司保险规划师队伍虽然人力有所下滑，但是人均保费和人均收入却在不断上涨。

在岳君鸿看来，未来寿险业需要的保险营销人才应该是相信保险，有企图心，想赢能拼，有着利他思维，有韧性，不怕失败，人品可靠同时非常专业的人才。