昆明信息港讯 （昆明日报 记者张怡） 9月7日，2021昆滇金融业服务观察暨职业技能竞赛——理财师团队决赛举行，来自15家银行的30名选手现场阐述理财方案，同台比拼专业技能。

40岁的李先生是一名培训机构教师，每月薪资2万元；其妻子是一名医生，每月薪资1.5万元，两人有一儿一女，想要实现教育和养老目标。针对李先生家庭现金类资产、金融类资产和实物资产现状，此前，15家银行分别根据其需求和现状制定了理财规划方案。决赛现场，每家银行派出2名选手组成战队分别阐述方案亮点。

“根据李先生的家庭财务规划报告，财务诊断后，我们认为需要提高财务自由度，建议降低生活支出，用月结余做资金定投，同时配置一部分保险。”比赛一开始，第一组选手言简意赅阐述了自己的观点，逐渐将比赛带入高潮。“怎么考虑保险在家庭财富规划中的地位”“配置收益如何保障能超过上证指数涨幅”“怎么考虑职业未来风险”……根据选手方案，评委进行了针对性提问，深入剖析资产配置合理性。

交通银行选手高原表示，经过6年发展，财富管理市场发生了很大变化，投资者经历了洗礼逐渐成长起来。“这次方案我们团队设计了1周左右，通过思想碰撞、集思广益，将核心观点简明呈现。”她表示，理财师团队决赛在业内有很好的口碑，此次比赛不仅是提升专业技能的机会，更有了与同行翘楚相互学习的平台，同时也能通过现场讲解让更多人了解资产配置的重要性。

作为大赛评委，中信银行零售部总经理助理李跃萍对选手表现给予了肯定。她提出，在近几年财富管理体系下，银行选手家庭资产配置的专业能力提升明显，不仅对现有资产进行了财富诊断，还提出每个家庭具体需求，考虑很周全。“从整个比赛看，流程合理，且题目设置契合当下‘双减政策’的热点，针对性强，能对选手水平有细致全面的考量。”

理财师团队决赛是昆滇银行理财师的“试金石”，理财方案的设计讲解不仅考察选手专业能力、临场发挥和应急能力，更考察其资产配置能力与团队协作力，近3个小时的比赛全面展现了昆滇多家银行为提升员工专业技能所做的努力，为选手搭建面对面交流平台。